최근 들어 ETF투자가 인기를 끌고 있지만 장기적으로 볼 때 어떠한 단점이 있는지 알아보려 합니다.
또한, 투자 시 투자 전략과 대처 방법으로 무엇이 있는지 살펴보며 ETF를 투자하기 전 많은 정보를 알아가시길 바랍니다.
그럼 지금부터 ETF 장기투자 단점과 수익을 위한 투자전략 및 대처 방법을 살펴보겠습니다.
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ETF란?
ETF는 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산군에 투자할 수 있는 펀드입니다.
쉽게 말하자면, 여러 종류의 투자 상품을 담은 바구니와 같은 역할을 하는 것입니다. 즉, ETF에 투자를 하면 주식종목 하나씩 살 필요 없이 ETF하나만으로 여러가지 상품을 투자 하는 것과 같은 것이죠.
이렇게 다양한 투자 상품을 한 번에 담아 놓은 ETF는 거래소에서 간단하게 거래할 수 있습니다.
그래서 주식이나 채권처럼 쉽게 사고팔 수 있으며, 여러 종류의 투자 상품을 한번에 투자할 수 있어서 많은 분들이 좋아하는 방식 중 하나라고 볼 수 있습니다.
ETF 장기투자 단점
1. 낮은 수익률
ETF 장기투자 단점 첫 번째로 수익률이 낮다는 점입니다. ETF는 대부분 지수를 추척하기 때문에 지수의 수익률에 매우 밀접하게 연관되게 되어있습니다.
쉽게 설명하자면, 오늘 주식 시장이 1% 상승하였다면 투자한 ETF상품도 1%만 상승하여 낮은 수익을 챙길 수 밖에 없다는 것입니다.
단기간으로 많은 수익을 내고 싶은 분은 적절하지 않은 상품이라고 볼 수 있죠.
2. 거래 시장의 영향
ETF 장기투자 단점 두 번째로 거래소에서 거래되기 때문에 시장의 영향을 받을 수 있습니다. 언급했듯이 주식 시장의 지수를 따라가기 때문에 오늘 시장의 변동성이 커지면 ETF의 가격에도 영향을 받을 수 있습니다.
이로 인해, 주식 시장이 하락세를 타고 있다면 장기투자 시 손실이 발생할 수 있습니다.
3. 종목의 제한
ETF 장기투자 단점 세 번째로 다양한 종목을 한번에 투자하듯이 원하지 않은 종목도 같이 투자해야 한다는 단점이 있습니다. 또한, 원하는 종목이 포함되어 있지 않을 수 있습니다.
예로 S&P 500을 보자면 500가지의 종목으로 구성되어 있는 ETF상품입니다. 여기에 포함되어 있는 종목 중 5가지가 마음에 들었지만 S&P 500을 투자할 때 나머지 495가지 종목도 같이 투자한다는 것과 같은 말이죠.
4. 위험 분산의 한계
ETF 장기투자 단점 네 번째로 다양한 종목을 포함하고 있듯이 위험을 분산하는 효과가 있지만, 그 한계도 존재합니다. 만약 특정 지역이나 산업에 집중된 ETF의 경우 그 지역이나 산업에 위험이 노출하였을 때 타격을 입을 수 있습니다.
5. 심리적인 문제
ETF 장기투자 다섯 번째로 심리적인 문제입니다. 이는 ETF 뿐만 아니라 개별적인 종목도 포함되는 문제인데요.
단기적인 수익으로 많은 이득을 볼 수 없듯이 장기적으로 간다면 심리적인 압박감을 느낄 수 있습니다.
시장이 하락세로 접어들면 ETF는 물론 개별 종목에도 영향을 끼칩니다. 이때 장기적으로 보고 있지만 하락하고 있는 상품을 팔아야 할지 고민되며 심리적으로 압박을 받게 되죠. 이 문제가 큰 단점이 아닐까 생각이 듭니다.
6. 추적 오차
ETF 장기투자 단점 여섯 번째로 지수를 추적하다 보면, 추적에 오차가 발생할 수 있습니다.
쉽게 설명하자면, ETF의 수익률이 지수의 수익률과 정확하게 일치하지 않을 수 있다는 말입니다. 이로 인해 장기투자 시 손실이 발생할 수 있습니다.
7. 활성화된 관리 부재
ETF 장기투자 단점 마지막으로 활성화된 관리가 이루어지지 않을 수 있습니다. ETF는 대부분 패시브 투자 방식을 따르기 때문에 개별 종목에 대한 전략적인 분석이나 판단이 이루어지지 않고, 단순하게 지수를 따른다는 단점이 있습니다.
장기투자 시 대처 방법
1. 목표에 맞는 ETF 선택
ETF 장기투자 시, 개인의 투자 목표와 위험 선호도에 맞는 ETF 상품을 선택하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 안정적인 수익을 추구하는 분이라면 채권 ETF 상품을, 성장주에 투자하고 싶은 분이라면 기술주 ETF 상품을 선택할 수 있겠죠.
이런한 선택을 통해 목표에 맞는 상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하면 많은 도움이 될 겁니다.
2. 비용 최소화
장기투자 시, 수수료와 같은 비용이 누적되면 큰 부담이 될 수 있습니다. 따라서 낮은 비용의 ETF를 선택하거나, 거래 횟수를 줄여 수수료를 최소화 하는 것이 좋은 대처 방법이 될 수 있습니다.
3. 분산 투자 전략
ETF 투자 시 다양한 종목으로 포트폴리오를 구성하여 분산 투자를 하는 것이 장기투자 시 좋은 대처 방법이 될 수 있습니다. 시장 변동성에 대한 리스크를 줄일 수 있으며, 안정적인 수익을 가져올 수 있는 방법입니다.
4. 장기적인 관점 유지
장기투자 시, 시장의 단기적인 변동성에 휘둘리지 않고 장기적인 관점을 유지하는 것이 제일 중요합니다. 이를 위해 주기적으로 포트폴리오를 검토하고, 필요한 경우 조정을 통해 목표에 부합하는 투자 전략을 유지하는 것이 좋습니다.
자주하는 질문
1. ETF 장기투자의 대략적인 기간은 어떨게 설정해야 할까요?
대략적인 기간은 5년에서 10년정도로 설정하는 것이 적절합니다.
2. ETF 장기투자 시 어떤 전략이 좋을까요?
분산 투자 전략과 섹터별 투자 전략 중 하나를 선택하는 것이 좋은 선택입니다.
3. ETF투자 시 어떤 위험성이 있나요?
시장 위축 리스크, 인텍스 리밸런싱 리스크, 인버스 ETF 리스크 등이 있습니다.
마치며
이상으로 ETF 장기투자 단점과 대처 방법에 대해 알아보았습니다. ETF를 장기적으로 투자할 때 위와같은 단점과 대처 방법을 통해 전략을 세워두고 투자하는 것이 중요한데요.
그래야 우리의 소중한 원금을 보호하며 수익을 얻을 수 있습니다.
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